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国内已有券商大胆试水“AI+分析师”

作者:admin   日期:2023-05-15   浏览:105次

  积极拥抱AI浪潮,国内已有券商大胆试水“AI+分析师”,公司就有券商分析师AI数字分身赚足眼球,私募大佬但斌在微博上也积极转发。

  分析师的AI数字分身是什么背景?是行业前沿的科技突破还是造势噱头?数字分身和分析师本人又是什么关系?从介绍来看,这名AI分身具有源自大模型的多模态交互和生成能力,能24小时不眠不休,持续学习和成长,可以同时出现在路演现场、新闻发布会、进行研报解读、分析师电话会等等,上岗后数字分身的第一个任务就是分享行业研究周报。

  行业感慨其前瞻性与创新性的同时,AI分身展合规展业的问题也被关注——AI数字分身是不是也具备分析师上岗硬性要求的“证券投资咨询(分析师)”从业资格?正如某财经大V所顾虑的,“分析师亲自下场是赞的,就是,这个发言的合规怎么搞定”。

  事实上,除了分析师之外,券商+AI的想象空间正快速打开,从早期的智能投顾到近两年扎堆布局的虚拟数字人,后者也包括虚拟坐席、AI主播、数字投顾、数智服务官等等。作为行业“新宠”,虚拟数字人目前仍存在一定的监管空白,可以预见的是,未来如何在坚守合规底线与科技创新之间取得平衡,仍将是监管部门与证券公司共同面临的重要课题。

  智能投顾监管的“他山之石”或可借鉴

  目前,证券公司当中有三类岗位需要进行“专项业务类资格考试”,即所谓的持证上岗,包括投资顾问、分析师和保荐代表人,对应的胜任能力考试分别为《证券投资顾问业务》、《发布证券研究报告业务》和《投资银行业务》。

  这三大岗位当中,投顾和分析师先后受到了人工智能不同程度的冲击。

  人工智能对投顾或者说是证券行业的冲击最早始于智能投顾。2015年被称为中国的“智能投顾元年”,紧接着2016至2017年则是智能投顾在证券行业的集中爆发期,代表作有广发证券(行情000776,诊股)的机器人(行情300024,诊股)投顾“贝塔牛”、长江证券(行情000783,诊股)智能财富管理系统iVatarGo、华泰证券(行情601688,诊股)智能家族系列产品等。高峰的时候,一个月内有将近10家券商先后试水。

  无论是曾经的智能投顾还是如今的AI分析师,其背后的合规性隐忧一度成为监管难点,由此,智能投顾的从无到有的监管思路或许也值得借鉴。

  不止如此,而就在5月的第一天,第一波AI失业潮已不期而至,科技巨头IBM宣布,将暂停招聘人工智能(AI)可以胜任的职位,可能用人工智能取代7800个工作岗位。当天,IBM首席执行官Arvind Krishna在接受媒体采访时也表示,人力资源等后台职能部门的招聘将暂停或放缓,在接下来5年的时间里,其中30%的工作将被人工智能和自动化取代。

  AI+柜台=虚拟座席、AI+客服=智能客服、AI+投顾=智能投顾、AI+交易员=机器人交易员……目前来看,AI已在特定领域实现对证券从业人员的部分取代,比如中信证券(行情600030,诊股)的AI做市交易员“小信”、广发证券AI主播小田、中金财富数字员工Jinn、国泰君安(行情601211,诊股)“数字员工”小安、兴业证券(行情601377,诊股)数智服务官“小知”。

  至于哪些工种更容易成为“牺牲品”,不妨看看来自人工智能的猜想。以下是CHATGPT罗列出的一些可能受到人工智能替代影响的证券公司岗位。

交易员:人工智能技术在高频交易和算法交易方面表现出色,可以更快、更准确地执行交易决策,这可能导致传统交易员的需求减少。

量化分析师:人工智能可以分析大量的数据,发现模式和趋势,提供交易策略。对于一些简单和重复的分析任务,人工智能可能会替代部分量化分析师的工作。

数据分析师:证券公司需要处理大量的市场数据和客户数据。人工智能可以通过自动化和机器学习技术,更高效地处理和分析这些数据,减少人工分析的需求。

风险管理师:人工智能可以利用大数据和算法来进行风险评估和管理,准确预测市场波动和风险事件。这可能减少对人工风险管理师的需求。

  客户服务代表:通过自然语言处理和语音识别技术,人工智能可以处理客户的常见问题和需求,提供自动化的客户服务。这可能减少对客户服务代表的需求,尤其是在处理一些标准化问题时。

  不过ChatGPT也意识到,AI要实现关键岗位的替代仍有难度,它们更多是发挥协同作用——在某些关键领域,如战略规划、人际关系建立和复杂决策等方面,人类的专业知识和判断力仍然不可或缺。因此,即使有一些岗位可能会受到人工智能的替代影响,但在整个证券公司中,人与人工智能的合作和协同工作可能会成为未来的趋势。

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